A.印鉴卡填写要素是否规范、齐全
B. 预留印鉴是否轮廓清晰、印油均匀、没有断笔
C. 对于企业客户,审核单位公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致
D. 对于企业客户,审核预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E. 对于更换的新预留印鉴卡,审核填写信息及所留印鉴与旧印鉴卡是否正确一致
第1题
A. 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效,填写要素是否齐全,预留印鉴是否清晰
B. 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构,建库机构是否在规定工作日内完成建库
C. 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致,应重点关注印鉴启用日期等要素
D. 印鉴库数据及图像信息是否清晰
E. 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全
第2题
A.经办员没有认真对客户提供的证件及证明文件的有效性、完整性进行审核,在客户提供的证件不完整或证明文件无效的情况下受理了客户的印鉴挂失解挂手续,导致可能发生相应的法律纠纷风险
B.经办员受理客户提求的印鉴挂失申请后,没有及时在柜面业务系统和电子验印系统上进行挂失操作,从而导致客户存款被冒领
C.经办柜员或业务主管无认真核对挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全,客户有否漏签名,导致可能发生相应的法律纠纷风险
D.会计档案管理人员由于疏忽大意,造成挂失登记簿破损、、鼠咬、变质或丢失等
E.开户银行没有及时将新预留印鉴卡上交到印鉴建库点或建库点管理员没有及时进行印鉴卡变更,导致客户使用新印鉴签发的票据无法兑付,引起客户投诉
第3题
A. 经办柜员对客户提交的开户资料进行审核,审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确,法定代表人(或负责人)是否已签字,是否已加盖公章
B. 经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后,审核证明文件的真实性、有效性、合规性,核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章
C. 经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致
D. 复核柜员接到客户资料后,首先审核客户是否符合开户的条件,并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核
E. 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
第4题
A. 审查经办人的身份证件信息是否真实、有效,代办开户的,是否有法定代表人或单位负责人的授权书
B. 审查开户申请书、印鉴卡填写的要素是否完整
C. 审查单位保证金预留印鉴是否包括单位公章或财务章、单位法定代表人(或主要负责人印章)和财务人员章,是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
D. 审核转出账户支取介质的真实性,如为支票的,应认真审查支票各要素的填写
E. 审查客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效
第5题
A. 审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
B. 审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
C. 审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
D. 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
E. 开户后未送人行审核
第6题
A. 《开立单位结算账户开户申请书》
B. 《单位银行结算账户管理协议书》
C. 《特殊业务申请书》
D. 《变更银行结算账户申请书》
E. 《柜面交易权限设置维护申请表》
第7题
A. 柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性,并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整
B. 审核单位银行结算账户是否已通过年审,没有通过的不能办理
C. 查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致;法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效,与申请书填写的是否一致
D. 审核支付凭证是否正确、完整;按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核
E. 转存的开户金额是否达到或已超过起存金额
第8题
A. 挂失申请书与银行留存联及挂失登记簿是否相符
B. 印鉴挂失是否满10天以上
C. 客户提供的证件资料等有关要素是否真实、有效
D. 三份新预留银行印鉴卡加盖印鉴是否清皙、一致
E. 存单(折)支付方式是否为"凭密码"
第9题
A. 开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致
B. 公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定
C. 存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的,是否在开户申请书上如实填写相关信息
D. 存款人有关联企业的,是否填写提交"关联企业登记表"
E. 印鉴卡片填写内容是否符合要求,存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章
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