A.审核提前还款或提前还款预约登记审批流程资料真实有效,责任人员签名齐全真实,还款本金、利息计算准确。
B. 柜台还款审核客户、借据与应还贷款的对应情况。
C. 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费,是否约定收到借款人还款后收取,还是先资金分配后收取,手续费金额是否计算准确。
D. 审核委托贷款的资金分配账户的正确性,分配金额中本金、利息的正确性。
E. 监测已贴现承兑汇票的到期日,及时提示付款。
第1题
B.审核展期贷款(特别是固定利率产品)的延长期限是否符合现有规定。
C.审核展期贷款的利率符合规定,贷款展期后达到新的利率档次,要按新的利率档次执行。
D.审核展期后的贷款产品子类与贷款期限是否对应。
E.若还款方式为‘协议还款’的贷款产品,展期时,应审核相关部门提供的资料是否有新的还款计划表
第2题
A. 转贴现审批表手续是否完善,是否与转贴现申请书、协议、清单相一致。
B. 审核利息计算是否正确,利率与约定的是否相符。
C. 审核转贴现凭证、转贴现协议和转贴现申请书的利息收入、实付金额、划款日期等要素是否相符,是否在审批范围内。
D. 审核系统录入的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书一致。
E. 审核票据经内部传递后封装信封是否有被拆封再封的迹象。
第3题
A. 审核收到的还款相关资料及款项,核对户名、金额等还款信息
B. 系统操作
C. 打印业务交易凭证,核对卡号和户名无误后交客户签字确认
D. 在相关凭证加盖办讫章,将客户回单、卡片交给客户
E. 审核客户提交的相关结算凭证和还款通知书
第4题
B.审批人超越授权范围审批
C.付款相关资料信息不完整或形式上不正确
D.业务办理程序不符合股份公司或本单位相关制度规定
第5题
案例资料 | |
外贸公司(DESUN): | DESUN TRADING CO..LTD. HUARONG MANSION RM2901 NO. 85 GUANJIAQIAO,NANJING 210005,CHINA TEL:0086-25-4715004 FAX:0086-25-4711363 |
国外客户(NEO): | NEO GENERAL TRADING CO. P.O. BOX 99552,RIYADH 22766,KSA TEL:00966-1-4659220 FAX:00966-1-4659213 |
交易商品: | 碎片蘑菇罐头(CANNED MUSHROOMS PIECES & STENS)成交方式 |
CIF付款方式: | 即期信用证(L/C AT SIGHT) |
通知行: | 中国银行江苏省分行 |
出口口岸: | 上海 |
供应厂商: | 徐州市盛通食品厂 |
印刷厂商: | 徐州市恒丰印刷厂 |
货运代理公司: | 上海凯通国际货运代理有限公司 |
承运船公司: | 中国远洋集装箱运输有限公司 |
备注说明: | 该外贸公司的业务形态是每名业务员负责业务的始末,直到收汇后转交财务部 门办理核销退税事宜 |
第6题
A. 审批-贵金属-退款审核
B. 审批-贵金属-采购付款/退款确认
C. 中间业务-贵金属-发票-采购发票确认
D. 中间业务-贵金属-采购付款/退款确认
第7题
B.审核票据是否存在已挂失支付情况
C.审核贷款账户还款后是否已符合贷款结清条件,适用哪种情况的结清
D.审核贷款转产品后是否需要同时修改利率数值等其他要素
第8题
B.公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定
C.存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的,是否在开户申请书上如实填写相关信息
D.存款人有关联企业的,是否填写提交“关联企业登记表”
E.印鉴卡片填写内容是否符合要求,存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章
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