A.明确农村中小金融机构的基层业务人员对法律风险管理承担最终责任
B.明确农村中小金融机构高级管理层的职责,包括制定、定期审核并监督执行法律风险管理的制度和程序,及时了解法律风险管理水平及其管理状况
C.法律风险管理部门应主动识别、评估和监测法律风险并参与风险管理程序的操作,要及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告
D.强化各部门、各岗位的职责,建立法律风险管理部门与各业务部门的联动机制
第1题
A.农村中小金融机构要善于利用评价结果
B.农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
C.农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
D.农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
第2题
A.将风险因素分散在不同条款中,有意弱化风险
B.制定详尽并且规范的合同,其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查
C.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置
D.向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
第5题
A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统,实时监控客户资产质量情况,监控客户的行为
B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案,实现系统内的信息资源共享
C.配备专门人员,建立法律风险评价及预警机制
D.谨慎起草合同文本,加大客户违约成本
E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
第6题
A.设置合理的组织机构,健全内部法律风险控制机制
B.建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系
C.建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度
D.提高内部监管质量,实现预警功能
E.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
第7题
A.企业的战略目标、核心价值观和社会责任等
B.企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等
C.法律风险应对策略的实施成本与预期收益
D.利益相关者的诉求和价值观,对法律风险的认知和承受度,以及对某些法律风险应对策略的偏好
E.企业过去三个会计年度是否有盈利
第8题
A.加强对证据的认知
B.训练和培养重视证据的思维习惯
C.训练和培养积极收集证据的思维习惯
D.训练和培养积极运用证据的思维习惯
E.树立证据核心价值观
第9题
A.通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险
B.通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险
C.根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理,发现各机构内可能存在的法律风险
D.通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险
第10题
A.明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限
B.加强理财业务人员的管理
C.规范理财产品的宣传和销售
D.口头向客户承诺最低收益
E.对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核,并上报监管机构
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