A.未经持卡人授权,通过增加刷卡金额窃取持卡人资金
B.未经持卡人授权,通过增加刷卡次数窃取持卡人资金
C.通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易,以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费
D.与不法分子勾结受理伪卡,将损失风险转嫁给银行
E.在POS机上加装读卡装置,窃取持卡人卡片信息后制作伪卡
第2题
某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后,双方于2014年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照交易金额的1.25%,单笔80元封顶的标准收取结算手续费
2015年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行布放的pos机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元
2015年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户,2015年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施
要求:根据上述材料,不考虑其他因素,分析回答下列小题
1.P银行与甲公司签订的银行卡受理协议,应包括的内容是
A、可受理的银行卡种类
B、资金结算周期
C、开通的交易类型
D、收单银行结算账户的设置和变更
2.甲公司通过pos机收取王某的82000元款项,实际到账金额是
A.82000×(1-1.25%)=80975元
B.82000-80=81920元
C.(82000-80)+2000×(1-1.25%)=81895元
D.82000元
3.2015年8月,针对甲公司风险等级较高,p银行有权采取的措施是。
A延迟结算B暂停银行卡交易C设置交易限额D建立特约商户风险准备金
4.甲公司的下列行为中属于银行卡特约商户风险事件的是
A移机B银行卡套现C留存持卡人账户信息D洗钱
2016年会计初级职称考试经济法基础真题(网友回忆版)
第4题
A.商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付;
B.商户或与其他不法分子勾结,布放假的银行卡受理POS机具,窃取持卡人银行卡信息;
C.商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金;
D.商户收银员,故意多刷交易,并伪冒持卡人签字,抵充其它顾客支付的现金货款。
第8题
A.违规向持卡人提供套现,收单银行可以向商户追究违约赔偿责任;情节严重的
B.商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡的
C.收银员窃取他人银行卡后使用,涉嫌盗窃并使用他人信用卡,数额较大的
D.特约商户或收银员与伪卡团伙相勾结,盗录银行卡磁条信息, 涉嫌共同犯罪的
E.以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的
第10题
B、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当审慎开通信用卡受理功能
C、收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能
D、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。
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