与客户建立以下业务关系时必须进行客户身份识别（)

A、客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的

B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D、客户提供了真实有效的身份证件

A、核对客户(代理人)有效身份证件。

B、在存款凭证上登记客户(代理人)的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。

D、发现异常，联网核查。

A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。

B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。

C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。

D、发现异常，联网核查。

A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支

B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转

D、 自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年

C、调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人

D、临时冻结不得超过48小时

A、管理人员

B、业务人员

C、临柜人员

D、指定专人

A、经营情况

B、管理情况

C、风险控制

D、内部控制