A、包括金融机构部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
C、不利于管理层作出正确决策
D、使所有员工了解自己在部控制体系中的职责和作用
第4题
A、反洗控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则
B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节
C、反洗牵头部门应当全面负责公司的各项反洗工作
D、应当制定专门的反洗保密规程
第6题
A、在退保损失较大时,将趸缴保单提前退保(投保一年以),尤其是以现金支付的保单
B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
C、由第三以支票形式支付保费,特别是在第三与客户无明显关系的情况下
D、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款
第7题
A、反洗法
B、金融机构反洗规定
C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D、金融机构大额和可疑交易管理办法
第9题
A、财产保险新契约投保,保险费金额人民币1万以上或转账10万以上
B、人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的
D、理赔给付金额人民币2万元以上的
第10题
A、客户因素包括个人客户和企业客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论
C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D、被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素
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