A、在退保损失较大时,将趸缴保单提前退保(投保一年以),尤其是以现金支付的保单
B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
C、由第三以支票形式支付保费,特别是在第三与客户无明显关系的情况下
D、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款
第1题
A、反洗法
B、金融机构反洗规定
C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D、金融机构大额和可疑交易管理办法
第3题
A、财产保险新契约投保,保险费金额人民币1万以上或转账10万以上
B、人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的
D、理赔给付金额人民币2万元以上的
第4题
A、客户因素包括个人客户和企业客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论
C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D、被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素
第6题
A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、审部门
B、合规部门负责牵头支对本机构反洗控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C、业务部门负责对本部门执行落实反洗控制度情况开展自查
D、审部门负责对合规部门执行反洗控制度落实情况实施外部监督检查
第10题
A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的
C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的
D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的
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