A.备付金需实现100%集中交存管理
B.非银行支付机构可以合理占用客户备付金
C.支付机构可以在备付金存管银行持有相关业务专用账户
D.客户备付金账户应开立在中国人民银行或符合要求的商业银行
第1题
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
第2题
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查
B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C.其相应的外汇贷款业务是否结清
D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
第6题
A、营业网点发生挤兑
B、银行现金、重空、印章、业务凭证等丢失或被盗
C、重大失实信息传播,导致无法正常营业
D、客户在自助设备存取款差错达到1万元以上
E、受到自然灾害
第7题
A、严格执行准入制度
B、坚持柜台经理分行派驻制度
C、合理配置柜台人员,保持人员稳定
D、加强柜员间岗位交接管理、严格管控柜员登录系统
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