可疑交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（)报告给中国人民银行的制度。

A.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B.对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。

C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D.同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。

C.准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

A.废品收购

B.餐饮

C.轻工业

D.娱乐业

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批

C.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

D.反洗钱档案不允许对外调阅

A.网上银行

B.电话银行

C.柜面小额存款业务

D.银联POS

A.公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。

B.公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易

C.资金交易明显超出公司经营性质和规模。

D.公司账户过渡性质明显。

A.5

B.3

C.10

D.15

A.调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.逾期自动解除被冻结账户的权利

D.清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

A.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。

B.反洗钱宣传方式可灵活多样。

C.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险。