以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（)

A.5

B.3

C.10

D.15

A.调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.逾期自动解除被冻结账户的权利

D.清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

A.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。

B.反洗钱宣传方式可灵活多样。

C.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B.暂停金融交易

C.协助转移或转换金融资产

D.拒绝转移或转换金融资产

A. 200、20

B. 200、50

C.500、50

D.500、20

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B.金额特别巨大的网上资金交易。

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的异常POS交易。

A.客户多次涉及可疑交易报告的

B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的

C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。

D.客户为外国政要或其亲属的。

A.2002年

B.2007年

C.2008年

D.2009年

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。