A.风险管理部门
B.合规部门
C.高级管理层
D.内部审计部门
第1题
农村信用社应倡导和培养怎样的合规文化?( )
A:树立“合规人人有责”的观念
B:设定“主动合规”的基调
C:培养员工的合规意识
D:强化“合规创造价值”的理念及强调“有效互动”
第2题
下列哪一项不是合规风险管理体系应包括的基本要素( )
A:合规管理部门的组织结构和资源
B:合规风险管理计划
C:合规风险识别和管理流程
D:合规风险评估
第3题
( ) 对市联社经营活动的合规性负管理责任。
A:理事会
B:合规部门
C:监事会
D:高级管理层
第4题
市联社各职能部门,各基层信用社及员工有下列哪些情形的,应实施问责( )
A:贯彻落实市联社经营方针政策、规章制度以及各项决定不力的
B:无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响市联社工作整体推进的
C:向上级主管部门报告,弄虚作假、隐瞒真相的
D:员工违规操作,出现风险、遭到检查部门查处或被人举报的
第5题
问责实行( )原则。
A:过错责任原则
B:风险防范优先原则
C:有错必究原则
D:实事求是原则
第6题
定期审查应原则上每年进行( ),如遇法律法规及政策的重大变化,及时进行审查调整。
A:一次
B:二次
C:三次
D:四次
第7题
、授信基础管理的综合管理部门。
A:合规部门
B:风险管理部门
C:财务会计部门
D:信贷部门
第8题
下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源( )
A:日常业务检查发现的问题
B:其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉
C:新闻媒体和舆论监督的事实与建议
D:其他有关问责的信息来源
第9题
以下属于市场风险报告包括的内容的是( )
A:按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
B:按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
C:市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
D:市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
E:市场风险限额的遵守情况,包括对超限额情况的处理。
第10题
按照《巴塞尔新资本协议》,下面各情况债务人被认为可能违约的( )。
A:在发生信贷关系后,由于信贷质量出现大幅度下降,银行冲销了贷款或计提了专项准备金
B:银行认定,除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话),借款人可能无法金额偿还对商业银行的债务
C:银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失
D:银行停止对贷款计息
E:债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天
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