市联社各职能部门，各基层信用社及员工有下列哪些情形的，应实施问责()

问责实行( )原则。

A：过错责任原则

B：风险防范优先原则

C：有错必究原则

D：实事求是原则

定期审查应原则上每年进行( )，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。

A：一次

B：二次

C：三次

D：四次

、授信基础管理的综合管理部门。

A：合规部门

B：风险管理部门

C：财务会计部门

D：信贷部门

下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源( )

A：日常业务检查发现的问题

B：其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉

C：新闻媒体和舆论监督的事实与建议

D：其他有关问责的信息来源

以下属于市场风险报告包括的内容的是( )

A：按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸

B：按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平

C：市场风险头寸和市场风险水平的结构分析

D：市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况

E：市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理。

按照《巴塞尔新资本协议》，下面各情况债务人被认为可能违约的( )。

A：在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金

B：银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法金额偿还对商业银行的债务

C：银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失

D：银行停止对贷款计息

E：债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天

对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要( )

A：盈利能力分析

B：杠杆比率分析

C：现金流量分析

D：效率分析

E：流动比率分析

监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，下列哪( )项不是它应履行的职责。( )

A：监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况

B：对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议

C：调查经营中的异常情况，并可要求合规负责人和合规部门协助

D：审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

各单位(部门)( )是本单位合规信息报送工作的第一责任人。

A：会计主管

B：信用社主任

C：合规联络员

D：分社主任

被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起( )工作日内申请复核。

A：7个工作日

B：10个工作日

C：15个工作日

D：20个工作日