银监分局辖区内分社.县(市.区)农村信用合作联社信用社.支行.分理处.储蓄所.自助银行变更营业场所,由银监分局受理.审查并决定。()银监分局自受理之日起1个月内作出批准或者不批准的书面决定。()
参考答案:错误
第2题
手机银行客户开户时可选择以下哪些类型进行开户?
A、贴片卡
B、客户端
C、贴片卡及客户端
D、其他
C
第3题
以下属于违规情况的有( )。
A、为满足项目用款需要,将A集合信托和B集合计划投资于*企业
B、A信托公司存续银信合作业务50亿元,其中贷款20亿元,本月计划与B银行理财资金对接,发放贷款5亿元
C、A信托公司为解决兑付,用自有资金购买了本公司已逾期的B信托
D、C信托公司为扶持D企业,同意以其股东E公司认购的信托份额提供质押担保向银行融资
第4题
合规工作的执行,是市联社所有单位(部门)及其员工的职责工作,其主要内容包括( )
A、直接参与业务程序
B、申报制度
C、现场检查
D、及时解决合规风险
第5题
银行监管的原则有( )。
A、依法监管原则
B、适度竞争原则
C、增收节支原则
D、审慎监管原则
D
第6题
开办网银业务遵循( )原则。
A、统一管理
A、讲求效益
B、确保安全
C、分级负责
D、权限制约
第7题
记大过至开除处分( )。
A、为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
B、未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料,或出具不实推荐意见
C、未按规定对信用卡申请人进行资信审查及授信,违规审批信用额度、调整信用额度或者违反规定批准取现、透支
D、代申请人在申请材料上签字,造成风险
E、未按规定办理挂失、补卡、换卡、销卡
第8题
高级管理层在合规部门的协助下,负责本单位合规风险的管理,其应履行的职责包括( )
A、监督理事会的决策是否合规
B、负责制定、适时修订合规制度、办法,报经理事会批准后执行
C、贯彻执行合规制度、办法。发现违规事件时,及时采取补救办法,并追究有关责任人的责任
D、组建合规部门,配备合规人员,确保其有效运作
第9题
至撤职处分( )
A、对本机构或辖属农信社超预算安排支出、超授权办理财务支出事项及其他违反财务管理规定的行为,发现后未按规定及时处理或不向上级汇报的
B、为本机构或辖属农信社违反财务管理规定的活动出谋划策的
C、不积极主动配合负责财务的分管领导开展工作,拒绝、隐匿、谎报有关资料或不如实提供有关资料的
D、不认真履行财务管理职能,导致全辖财务管理工作混乱,财务违规违纪问题较多的
E、其他违反规定或失职渎职的行为
第10题
至开除处分( )。
A、违反业务规定为客户办理挂失业务
B、未按规定操作或答复客户
C、延误客户问题查询解决
D、对客户反映的违法违规违纪案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报
E、对客户有欺诈行为
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