客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。()

利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用的方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征( )。

A、有严格的银行保密法

B、有严格的公司保密法

C、有宽松的金融规则

D、有自由的公司法

正确答案;

金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括( )。

A、对检查组工作进行监督

B、对检查情况提出异议

C、举报检查人员违法违纪行为

D、拒绝现场检查

开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核( )。

A、开户所在地外汇管理核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D、商务部门对外资非法人项目的批复文件

商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的哪些方面进行严格审查( )

A、借款用途

B、抵押物、质物的权属和价值

C、偿还能力

D、实现抵押权、质权的可行性