商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的()，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

在债券发行需要确定的要素中，最为重要的有( )。

A、发行金额

B、发行期限

C、发行利率

D、发行价格

E、发行费用

净值法计算，下列各项中租屋比购屋划算的有( )。(答案取近似数值)

A、年房租1.5万元，购屋房价55万元

B、年房租1.5万元，购屋房价60万元

C、年房租1万元，购屋房价40万元

D、年房租1万元，购屋房价30万元

E、年房租1万元，购屋房价50万元

银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有( )。

A、资产负债表

B、收入表

C、损益表

D、预算表

E、现金流量表

金融市场的微观功能包括( )。

A、融资功能

B、财富功能

C、避险功能

D、反映功能

E、交易功能

下列选项中属于理财规划内容的有( )。

A、教育规划

B、家庭消费支出规划

C、现金规划

D、退休养老规划

E、投资规划

慎地了解客户产生顾虑的原因。( )

关于开放式证券投资基金，下列表述错误的有( )。

A、申购或赎回价格依据基金的资产净值而定

B、单位资产净值每周公布一次

C、基金存续期限内规模不固定，但有最低规模要求

D、在开放期限内可以随时提出申购或赎回申请

E、开放式基金只能在场外销售，不可在交易所上市交易

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是( )。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

(答案取近似数值)

A、7024

B、224.64

C、6800

D、225.68

在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是( )。

A、责任保险

B、人身保险

C、失业保险

D、财务保险