理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨

关于开放式证券投资基金，下列表述错误的有( )。

A、申购或赎回价格依据基金的资产净值而定

B、单位资产净值每周公布一次

C、基金存续期限内规模不固定，但有最低规模要求

D、在开放期限内可以随时提出申购或赎回申请

E、开放式基金只能在场外销售，不可在交易所上市交易

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是( )。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

(答案取近似数值)

A、7024

B、224.64

C、6800

D、225.68

在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是( )。

A、责任保险

B、人身保险

C、失业保险

D、财务保险

下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是( )。

A、债务规划

B、退休规划

C、健身规划

D、教育投资规划

在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是( )。

A、客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B、通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

C、定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

D、通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

。

A、绩效激励

B、风险评估

C、持证上岗

D、业务考核

下列不属于财务信息的是( )。

A、客户的收支情况

B、社会保障信息

C、资产与负债情况

D、投资偏好

一般而言，整个家庭的收入在( )达到巅峰。

A、家庭衰老期

B、家庭成长期

C、家庭成熟期

D、家庭形成期

下列关于制定理财规划方案，表述错误的是( )。

A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

C、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案