理财注重经济效益，追求个人和家庭资产的保值与增值。但保值是增值的前提，为客户建立一个能够帮

规划师要针对特定客户的( )，制定一个切实可行的方案，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。

①个性②风险承受能力③财务需要④目标⑤收入能力

A.②③⑤

B.③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。( )主要是指一些无法用数字客观表示的信息，包括个人和家庭对风险的态度、价值观、未来的工作前景等，其重要性不亚于前者。

A.事实性信息

B.判断性信息

理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。( )是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。

A.事实性信息

B.判断性信息

以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是( )。

①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况。

A.①②③④⑤

B.④②①③⑤

C.②①③④⑤

D.④⑤②①③