A.保守秘密原则
B.恪尽职守原则
C.正直诚信原则
D.客观公正原则
第1题
贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置,方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后,股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金,后来由于股票市场强劲反弹,收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》,金融理财师小赵()。
A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生,违反了正直诚信的原则
B.尽管没有征得客户同意,但帮助客户挽回了损失,因而没有违反职业道德准则
C.金融机构员工不得参与证券交易,违反了守法遵规的原则
D.直接代替客户进行交易,违反了专业胜任的原则
第2题
根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定,以下说法中正确的是()。
A.18 周岁以下的未成年人均为无民事行为能力人,不得独立从事任何交易
B.只要有自己的财产,15 周岁的未成年人也可独立与商业银行订立委托理财合同
C.17 周岁的小董初中毕业后即创业开店,月收入 1 万元,他可以独立与银行订立委托理财合同
D.小马 20 周岁,正在上大学,无固定收入,刚继承了一笔财产,他无权独立就这笔财产与商业银行订立委托理财合同
第3题
金融理财师小王无法获得客户张先生财务状况的充分信息,与张先生充分沟通之后仍遭拒绝,遂决定终止为张先生提供的理财服务。金融理财师小王的行为()。
A.没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
B.违反了恪尽职守的原则
C.违反了专业精神的原则
D.违反了《金融理财师执业操作准则》
第4题
以下对金融理财的理解正确的是()。
A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品,通过投机性投资发财致富
B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务
C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案
D.小王大学毕业两年,他认为自己目前虽然财力有限,但是也应当尽早规划未来
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