金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员

有关CFP的执业标准，理财规划顾问要对客户揭露的事项有哪些?()

1)重大利益冲突

2)收取报酬的方式

3)与推荐的其它专业人士的关系

4)自己的投资组合

A· 13

B· 12

C· 123

D· 1234

下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为：()

1)收集客户信息

2)制定并向客户提交个人理财规划方案

3)分析和评估客户当前的财务状况

4)监控个人理财规划方案的执行

5)执行个人理财规划方案

6)建立和界定与客户的关系

A· 163245

B· 162354

C· 613254

D· 612345

金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素，这些因素包括哪几个方面()

① 关于未来个人状况和经济环境的假设;

② 方案中各项内容的相互依赖性;

③ 方案的优势和劣势;

④ 方案所面临的风险;

⑤ 方案对时间的敏感性。

A· 12

B· 234

C· 1234

D· 12345

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。

B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。

C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。

D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。