关于证券承销与保荐业务，以下正确的有()。Ⅰ.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为Ⅱ.发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议Ⅲ.证券承销业务可以采取代销或者包销方式Ⅳ.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有( )。

Ⅰ.发债主体和偿债主体不同

Ⅱ.发债目的不同

Ⅲ.所换股份的来源不同

Ⅳ.对公司股本的影响不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

我国金融行业的监管机构主要有( )。

Ⅰ.中国银行

Ⅱ.中国银行业监督管理委员会

Ⅲ.中国保险监督管理委员

Ⅳ.中国证券监督管理委员会

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

基金类机构投资者包括( )。

Ⅰ.证券投资基金

Ⅱ.社保基金

Ⅲ.企业年金

Ⅳ.社会公益基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

以下( )是直接融资的特征。

Ⅰ.直接性

Ⅱ.分散性

Ⅲ.信誉上的差异性较大

Ⅳ.部分不可逆性和相对较强的自主性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

公开发行公司债券应当符合的条件有( )。

Ⅰ.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元

Ⅱ.累计债券余额不超过公司净资产的40%

Ⅲ.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

Ⅳ.筹集的资金投向符合国家产业政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

下面关于风险管理说法正确的是( )。

Ⅰ.随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性日趋重要

Ⅱ.风险管理是一连串排好优先次序的过程可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理

Ⅲ.风险管理意味着消除风险

Ⅳ.风险管理过程中相对风险较低的事情可押后在最大损失事情后处理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

关于收益公司债券，以下说法正确的有( )。

Ⅰ.是一种具有特殊性质的债券

Ⅱ.利息只在公司有盈利时才支付

Ⅲ.如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发

Ⅳ.所有应付利息付清后，公司才可对股东分红

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

下列说法正确的是( )。

Ⅰ.负债对权益比率反映财务杠杆程度，财务杠杆越大，股本的收益率越高，但相应的财务风险也越大。

Ⅱ.资产长期被债务人无偿占用，严重影响了公司资产的流动性及安全性

Ⅲ.长期资产投资过多，虽然可以提高资金的流动性，从而增加公司的变现能力和偿债能力，但是会降低公司的获利能力，影响资金的周转

Ⅳ.公司还可以自主安排公司股利分配政策

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

( )属于分析财务风险需要收集的信息。

Ⅰ.制造成本和管理费用、财务费用、营业费用

Ⅱ.现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率

Ⅲ.盈利能力

Ⅳ.负债、或有负债、负债率、偿债能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

内容涵盖( )等一系列的制度规定，主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。

Ⅰ.委托申报

Ⅱ.撮合成交

Ⅲ.委托成交

Ⅳ.清算交收

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ