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[主观题]

企业银行结算账户管理协议应当明确开户网点与企业双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于()。

A:开户网点与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守的法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动

B:企业银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限

C:开户网点控制账户交易措施的情形和处理方式

D:其他需要约定的内容

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第1题

企业客户开立银行结算账户,应按要求填写开户申请书,出具真实、有效的开户证明文件。属于开户初审内容的有()。
A:确认客户类型。审核客户是否为企业法人、非法人企业、个体工商户

B:审核开户资料。审核开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性

C:核实开户意愿。由开户网点两名以上客户经理上门履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或者单位负责人重新核实意愿,如当面有困难的可通过远程视频方式,并留存相关工作记录。

D:签订账户协议。对符合开户条件,应当与企业签订账户管理协议,办理后续开户手续

E:资料审核。开户网点柜员对开户资料初审后,交由委派会计复核,无误后办理开户业务

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第2题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业异常开户情形包括但不限于()。

A.新客户开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个企业结算账户的

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第3题

主账户是单位人民币结算账户的,应在()办理资金归集各项业务。

A.任一网点

B.签约账户开户网点

C.子账户开户网点

D.主账户开户网点

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第4题

开户网点接受企业开户申请,应当审核开户证明文件的()、()和(),开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.有效性

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第5题

《浙江民泰商业银行企业银行结算账户管理办法》所称的停止支付是指开户网点停止银行结算账户的
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第6题

存在异常开户情形的,开户行应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。异常开户情形包括但不限于以下情况:()。

A.新客户(非存量客户)开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个银行结算账户的

E.同一授权经办人为多个企业办理开户的

F.监管要求加强账户核实,或开户行认为客户存在风险隐患的

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第7题

企业主动申请撤销银行结算账户的,开户网点应及时为企业办理销户手续,不得无故拖延。()
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第8题

银行实行企业开户全流程跟踪管理应当涵盖()等环节,掌握各网点、各类企业开户业务办理进度,及时以适当方式向客户发送办理进度提示,为企业提供账户开立办理进度查询服务。

A.银行账户预约申请

B.客户身份核实

C.柜面开户办理

D.账户功能升级

E.账户咨询投诉

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第9题

因转户原因撤销基本存款账户的,开户网点还应打印《已开立银行结算账户清单》并交付企业。()
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第10题

个人银行结算账户开户网点原则上应当按照属地管理原则进行确定,非面对面开立的II、III类户和信用卡账户,无法按照属地管理原则确定开户网点的,业务办理网点应归为总行营业部。()此题为判断题(对,错)。
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