A.商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估
B.商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估
C.商业银行应当建立投资者风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存投资者风险承受能力评估内容和结果
D.商业银行应当在投资者风险承受能力评估书中明确提示,如投资者发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估
E.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核
第1题
A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
第3题
A.客户信用度
B.客户风险承受能力评估
C.产品业绩
D.客户忠诚度
第4题
A.将存款单独作为理财产品销售
B.将理财产品与存款进行强制性搭配销售
C.将理财产品作为存款进行宣传销售
D.对客户购买理财进行风险承受能力持续评估
第6题
A.500万元
B.600万元
C.400万元
D.300万元
第8题
A、银行业监督管理机构依法对商业银行理财业务活动实施监督管理
B、商业银行应当根据募集方式不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品
C、商业银行开展理财业务,应对遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则
D、商业银行可以通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传
第9题
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划
B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
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