A.通过营业场所柜台系统购买产品的
B.普通投资者购买高风险(R5)等级产品
C.购买私募基金产品(含契约型、有限合伙型)及券商私募子公司私募基金产品(如中信建投资本)
D.购买信托计划
E.管理人/代销机构适当性管理要求双录的产品
第1题
A.某普通投资者a申请转化为专业投资者
B.某普通投资者b到营业部现场办理股权质押业务
C.某专业投资者d申请购买营业部代销的某高风险金融产品
D.某普通投资者c(已开通普通证券账户)到营业部现场申请开通创业板交易权限(之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限)
第2题
A.对客户是否满足业务准入进行校验
B.征信测评结果确认及授信审批
C.融资融券业务知识测试
D.适当性匹配及双录
E.业务文本签署及上传
第3题
A.企业开立基本存款账户
B.注册地和经营地均在异地的单位开立结算账户
C.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
D.单位办理其他结算账户开户业务
第5题
第7题
第8题
A.存在欺诈、卡片侧录、虚假交易、洗钱、非法集资等违法行为
B.在办理现金类业务(包括助农取款、现金汇款)中,故意使用假币的
C.服务点开业时间超过规定最长期限仍未达标
D.服务点未按照相关监管规定或我行要求自行开展相关金融知识、金融产品宣传的
第9题
A.对非保本或者不确定有额外收益的产品,是否承诺保本或者有额外收益
B.销售理财产品时,是否按照双录要求进行规范操作,并保证录音录像清晰、完整、连贯
C.在消费者购买金融产品时,是否存在虚假说明或回避说明不利信息等情况
D.在消费者购买金融产品前,是否按照监管要求对消费者进行风险承受能力评估,并根据产品风险情况和消费者风险承受能力,确保合适的产品销售给合适的客户
第10题
A.销售人员介绍我行代理贵金属产品业务信息及特点,包括产品基本信息风险特征、收费项目与标准、资金扣划方式等
B.业务申请表、业务交易回执、贵金属业务风险揭示书等,均需消费者
C.销售人员需出示相关信息及其销售资格
D.未办理过或风险承受能力测评失效的客户,无需进行风险承受能力测评可直接办理业务
第11题
代理贵金属业务在执行双录时,()做法有误。
A.销售人员介绍我行代理贵金属产品业务信息及特点,包括产品基本信息、风险特征、收费项目与标准、资金扣划方式等
B.销售人员需出示相关信息及销售资格
C.业务申请表、业务交易回执、贵金属业务风险揭示书等,均需消费者本人签署
D.未办理过或风险承受能力测评失效的客户,无需进行风险能力测评,可直接办理业务。
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