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[多选题]

商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求():

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;

D.具备相应的学历水平和工作经验;

E.具备相关监管部门要求的行业资格;

F.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件

答案
ABCDE
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第1题

商业银行个人理财业务人员应具备以下哪些资格条件。

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第2题

商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人()相关风险管理的基本要求

A.金融业务

B.综合理财服务

C.理财顾问服务

D.理财计划

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第3题

下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D.《商业银行理财产品销售管理办法》

E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

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第4题

商业银行各类个人理财业务的风险管理,不需同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。()
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第5题

下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是()

A.个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一

B.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动

C.理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段

D.按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

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第6题

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行最迟在销售计划前10日,将()资料按照有关业务报告的程序报送中国银行监督委员会或其派出机构

A.理财计划拟售规模、资金成本与收益测算,以及相关计算说明

B.商业银行就理财计划与投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件

C.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件

D.银监会要求的其他材料

E.理财计划的宣传材料

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第7题

商业银行受境内居民个人委托开办代客境外理财业务,应遵守商业银行个人理财业务管理的有关规定。()
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第8题

银行理财产品销售自律工作的十条约定是根据《商业银行理财产品销售管理办法》等监管要求,结合银行理财业务实际,经中国银行业协会理财业务专业委员会讨论通过的。()
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第9题

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行应当制定并落实内部()和()措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

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第10题

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明(),并要求客户抄录后签名

A.本人已经阅读上述风险提示

B.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险

C.本人已了解本产品存在风险

D.本人已经阅读上述风险提示,愿意承担相关风险

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