根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列可以认定为高净值客户的是()
A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
B小王单笔认购理财产品50万元人民币
C.小李购买理财产品时,出示80万元个人储蓄存款证明
D.小张提供了最近三年的收入证明,每年不低于20万元
第3题
理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:1、收集、整理和分析客户的家庭财务状况;2、制定理财规划方案;3、接触客户,建立信任关系;4、明确客户的理财目标;5、理财规划方案的执行;6、后续跟踪服务。正确的顺序为()。
A.314526
B.314256
C.136542
D.352164
第4题
关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()
A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择是由理财师决定的
B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
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