A.因法律、规则、准则、本行章程或者效力层次较高的规章制度修订或者废止,导致规章制度与上述文件发生根本抵触的。
B.因国家经济、金融政策发生变化或业务发展变化,有必要增减或变更相关内容的。
C.两个以上规章制度对同一事项规定不一致的。
D.规章制度评价结果显示需要修订的。
第1题
制度评价应当遵循的标准包括:( )
A.制度符合法律、规则和准则的规定
B.制度满足客户不断发展变化的金融需求,促进业务发展
C.制度规定的机制、措施,具有可操作性,能够有效控制风险
D.与现行有效规章制度衔接一致
第2题
关于制度审批发布,下列说法正确的是( )
A.基本制度应当由董事会审批同意后发布
B.分支行制度由分、支行行长或行长授权的人员审批签发
C.一级分行的制度管理部门应当于每年年初向总行制度管理部门备案上一年度一级分行制定的规章制度
D.下级行规章制度确有需要突破上级行规章制度的,应当报经上级行审批同意后再公布施行。
第3题
制度审查阶段,制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的情形主要包括:( )
A.个别条款规定存在合法合规性问题的
B.与其他现行有效规章制度大量重复或冲突的
C.制度存在重大操作性瑕疵的
D.送审制度语言上大量使用通知、讲话中常见的语言
第4题
合规教育“四必讲”是指( )。
A.新员工入行要宣讲
B.干部员工转岗提职要宣讲
C.检查发现问题要宣讲
D.干部员工年度述职要宣讲
第5题
审查制度的合理性与适用性时,应重点关注的内容包括:( )
A.制度建设是否符合我行业务发展和管理活动的实际,符合客观规律,有无违背规律办事。
B.制度规定的机制是否确实需要,是否能够切实解决当前经营管理中的问题。
C.制度是否粗细适度、程序性与实体性规定相结合。
D.制度是否宽严适度,做到“责、权、利”对称,过错和责任相适应,赏当其功,罚当其过。
第6题
关于不同制度形式之间的区别,下列说法正确的是( )
A.管理办法与规定属于同一效力层级,主要区别是调整范围宽窄不同。
B.管理办法与规定类制度是操作规程与实施细则类制度的上位制度,后者不得与前者相抵触。
C.操作规程是为实施基本制度或管理办法等规章制度制定的具体详细的操作性规定。
D.实施细则主要是对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定
第7题
审查制度的合法合规性时,应重点关注的内容包括:( )
A.业务主体是否适格
B.业务本身是否合法合规
C.操作流程各个环节是否合法
D.担保是否合法有效
第8题
规章制度审查的主要内容包括( )。
A.制度的合法合规性
B.制度的衔接一致性
C.制度的合理性和适用性
D.制度形式与程序的规范性
第9题
关于规章制度的行文格式要求,下列说法正确的是( )
A.正文应当使用条文排列表述,每条可以分为款、项、目。
B.编、章、节、条的序号用中文数字依次表述。
C.编、章、节、条的序号也可以使用中 1.1, 1.2, 1.3等形式表述。
D.款不编序号,项的序号用中文数字加括号依次表述。
第10题
关于制度立项审查,以下说法正确的是( )
A.制度立项审查只是形式审查,不进行实质性审查。
B.制度管理部门按照合规性、必要性和协调性原则,对制度立项进行审查。
C.制度管理部门可以作出准予立项、不予立项、增加立项等审查意见。
D.制度管理部门不可以作出不予立项的审查意见。
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