以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。
A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
B.坚持“合规引领”原则
C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标
第1题
关于合规管理的主要内容描述错误的是()。
A.合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规
B.合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面
C.“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点
D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程
第2题
关于合规管理与审计描述错误的是()。
A.合规管理与审计都是为了保障商业银行稳健发展
B.合规管理是审计的重要内容和监督对象
C.内部审计部门配合合规管理部门开展商业银行各项经营活动的合规性审计
D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程,而审计侧重于事后
第3题
关于风险管理部门与合规管理部门的关系,表述正确的是()。
A.风险管理部门只需要专注于自身工作,无需考量合规问题
B.独立开展风险管理工作,不需要与合规部门沟通联系
C.风险管理部门需与合规管理部门建立协作机制
D.合规管理部门对风险管理部门的工作合规性负首要责任
第4题
合规管理的相关概念表述中哪项内容不正确()。
A.合规管理是商业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程和商业银行保障经营管理活动依法合规的一系列制度安排与方法措施的总和
B.合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动,但与内部控制没有关系
C.合规管理分为合规部门的专业合规管理与非合规部门的合规管理
D.合规管理有动态化与日常化的特点
第5题
关于合规审查,描述错误的是()。
A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规,也包括内部既有制度规定等
C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
D.合规审查时按照现有规则审查,在遇到新情况时必须突破现有规定要求
第6题
关于创新与合规风险,描述错误的是()。
A.创新导致的合规风险总是负面的,风险极大
B.创新,在很大程度上就是要打破常规
C.创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范
D.创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈
第7题
关于合规的表述错误的是()。
A.合规就是商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
B.合规是银行开展经营管理活动的最高要求,不需要一开始就做到
C.上市银行合规需要符合股票交易管理机构的特定规则
D.全球化运营的大型商业银行要遵循各分支机构驻在地的不同监管要求
第8题
下列关于外规与内规的理解,错误的是()。
A.合规首先要符合外规
B.外规是内规建设的基础
C.所有的外规都有必要转化为内规
D.内规的效力范围通常仅限于组织内部
第9题
关于合规报告,描述错误的是()。
A.合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确
B.合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性
C.合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告
D.合规报告制度应该通过行内制度予以明确
第10题
关于整改纠偏(违规究责),描述错误的是()。
A.违规必究是合规管理必须坚持的重要理念
B.整改纠偏只包括违规错误的纠改和重大违规事件的惩处
C.对监督检查发现制度缺陷的修正也是整改纠偏的重要内容
D.对于违规行为和违规事件,需要区分违规性质和造成的影响及后果分类应对
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