营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是()。

性的投诉，包含但不限于以下投诉()。

A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的。

B.客户再次投诉的。

C.三人或三人以上群体投诉的。

D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。

关于我行保密工作，下列说法正确的是()。

A.邮储银行保密工作坚持“业务谁主管，保密谁负责”原则

B.各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人

C.邮储银行保密工作的管理实行统一领导，分级负责

D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的日常管理

负责新闻宣传和信息发布(披露)相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核把关，遵循()原则。

A.谁公开，谁审查

B.谁审查，谁负责

C.先审查，后公开

D.谁公开、谁负责

我行客户洗钱风险等级可分为()。

A.禁入类

B.高风险

C.中风险

D.低风险

对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。

A.超出政府指导价浮动幅度

B.高于政府定价

C.低于政府定价

D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价

的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪

B.恐怖活动犯罪、走私犯罪

C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪

D.金融诈骗罪

2016 年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与()、()、()和()。

A.上市规范对标

B.监管要求对标

C.内控评价对标

D.全员内控知识考试

下列说法正确的是()。

A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线

B.合规报告分为定期报告和临时报告两种

C.合规定期报告为每年一次

D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成

合规风险识别、评估的步骤包括()。

A.收集梳理本行所有的合规风险点

B.分析合规风险形成或产生的原因

C.对合规风险进行“高中低”分类

D.划分“固有风险“和“剩余风险”

E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示

商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务()。

A.伪造服务记录、服务成果

B.未给客户提供实质性服务

C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容

D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务