A.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
B.金融机构对违反票据法规定的票据,不得承兑、贴现、付款或者保证。
C.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易,
D.金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保,不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
第1题
金融机构不得以下列方式从事账外经营行为___。
A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映;
B.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;
C.经营收入未列入会计账册;
D.其他方式的账外经营行为。
第2题
以风险为本的合规管理计划,包括以下哪些内容?
A.特定政策和程序的实施与评价
B.合规风险评估
C.合规性测试
D.合规培训与教育
第4题
金融机构从事拆借活动,不得有下列行为___。
A.拆借资金超过最低限额;
B.拆借资金超过最长期限;
C.不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务;
D.在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;
第5题
申请设立银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构应当对股东的___进行审查。
A.资金来源
B.财务状况
C.资本补充能力
D.诚信状况
第6题
商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定___。
A.资本充足率不得低于百分之十;
B.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五;
C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;
D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之八;
第8题
下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?
A.商业银行发放贷款应以担保为主
B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
C.商业银行对关系人不能发放贷款
D.商业银行可以发放短期,中期和长期贷款
第9题
切实加强稽核建设,就是要___。
A.不断完善稽核体制
B.充实稽核力量
C.加强对稽核队伍的培训
D.提高稽核队伍政治业务素质
第10题
银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规,是指使商业银行的经营活动与___相一致。
A.法律
B.法规
C.准则
D.规则
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