未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构

()应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。

A.商业银行高级管理层

B.合规管理部门

C.合规管理部门负责人

D.合规管理岗位

商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。

A.公平公证

B.诚实信用

C.先实施授信、后落实条件

D.先落实条件、后实施授信

商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。

A.2%

B.5%

C.8%

D.10%

和财务变化情况。

A.贷后检查

B.跟踪调查

C.风险监测

D.联合调查

商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

户授信总额超过商业银行资本余额()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

人员，给予警告，并处()罚款。

A.2万元以上20万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.4万元以上40万元以下

D.5万元以上50万元以下

构责令改正，并处()罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.10万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上100万元以下

监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得()罚款。

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.一倍以上十倍以下

D.二倍以上十倍以下

商业银行应建立合规管理部门与()在合规管理方面的协作机制。

A.内部审计部门

B.风险管理部门

C.信贷管理部门

D.人力资源部门