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[判断题]

机构监管是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性(正相关/负相关)的基础上,从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础,补充而不是替代单一机构监管。()

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更多“机构监管是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性(正相关/负相关)的基础上,从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础,补充而不是替代单一机构监管。()”相关的问题

第1题

是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性(正相关/负相关)的基础上,从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础,补充而不是替代单一机构监管()。

A.机构监管

B. 并表监管

C. 功能监管

D. 跨境监管

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第2题

金融业从单一金融机构发展到金融集团,金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管,金融集团要求按照附属机构的不同功能实施,所以在集团层次上实施并表监管()。

A.机构监管

B.并表监管

C.功能监管

D.跨境监管

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第3题

()是指建行集团内不同机构在向同一客户提供不同性质的金融服务时,通过复杂产品结构设计、利益不当分层、风险定价转移、机构之间产品形态转换等形式,形成不当利益输送,或导致风险延迟暴露、规避监管及监管套利,从而损害客户利益并对建行集团经营稳健性产生负面影响的交易

A.内部交易

B.关联交易

C.间接内部交易

D.重大内部交易

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第4题

机构监管分析成员机构不同业务、不同地域、不同产品之间的风险关系,判断它们是相互放大还是对冲了风险以及对集团的贡献和影响。()
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第5题

一家金融集团在不同国家设立具有法人资格的附属机构,利用不同监管当局在监管标准上的差异,将交易记账于监管标准低的国家,从而受到与其同一市场上同类机构的不同监管。这种风险称为()

A.风险转移

B.搭便车风险

C.监管套利

D.跨境风险

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第6题

从总体来说,证券的预期收益水平和风险之间存在一种()的关系。A.正相关B.非相关性C.线性相关D.负

从总体来说,证券的预期收益水平和风险之间存在一种()的关系。

A.正相关

B.非相关性

C.线性相关

D.负相关

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第7题

商业银行应当在银行集团并表基础上识别同一客户和关联客户,对同一或关联客户在银行集团各附属机构,特别是信托、金融租赁、金融资产管理公司、证券和保险等机构形成的进行统一管理()

A.融资关系

B.隐蔽集中度

C.负面影响

D.风险敞口

E.G

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第8题

商业银行敏感负债/总资产比率、贷款总额/总资产比率与流动性风险的相关性分别为()。 A.正相关;负

商业银行敏感负债/总资产比率、贷款总额/总资产比率与流动性风险的相关性分别为()。

A.正相关;负相关

B.负相关;负相关

C.正相关;正相关

D.负相关;正相关

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第9题

商业银行应当关注银行集团内不同机构向同一客户提供不同性质的金融服务,识别和判断这类交易是否通过换等形式构成了间接内部交易,形成不当利益输送,或导致风险延迟暴露、规避监管及监管套利,从而损害客户利益并对银行集团经营稳健性产生负面影响()

A.复杂产品结构设计

B.利益不当分层

C.风险定价转移

D.重复交易

E.机构之间产品形态转

F.G

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第10题

监管性金融创新主要体现在( )。

A.在监管方式上,从机构监管过渡到功能监管

B.在监管标准上,从资本监管到全面风险监管

C.在内部控制制度方面

D.在外部控制制度方面

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第11题

()是跨国金融集团监管机构之间双边与多边协作和交流,及时有效地进行信息共享协调工作的一种可行性机制。

A.外资保险公司管理条例

B.金融集团监管协调员机制

C.保险集团监管机制

D.金融集团监管机制

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