A.其他人员
B.销售人员
C.客户
D.商业银行管理层
第1题
事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。
A.控制评价
B.操作风险与控制自评估
C.关键风险指标
D.损失数据库
第2题
货币需求受到很多因素的影响,一般情况下,当企业、居民等经济主体的收入增加时,货币需求将( )。
A.增加
B.减少
C.不变
D.无法判断
第3题
境外投资提供金融服务的是( )。
A.中国农业发展银行
B.中央银行
C.中国进出口银行
D.国家开发银行
第6题
和误导销售行为,下列不属于必须监控的行为的是( )。
A.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
B.客户倾向于选择收益高的理财产品
C.客户频繁开立、撤销理财账户
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
第7题
下列关于银行不良贷款拨备覆盖率计算公式的说法中,正确的是( )。
A.当年不良贷款新发生额与贷款余额的比值
B.不良贷款余额与贷款余额的比值
C.不良贷款损失准备与当年不良贷款新发生额的比值
D.不良贷款损失准备与不良贷款余额的比值
第8题
下列市场中,不属于货币市场的是( )。
A.银行间债券回购市场
B.银行间同业拆借市场
C.票据市场
D.股票市场
第9题
根据“实贷实付”原则,银行应将贷款资金通过贷款人受托支付等方式,支付给符合合同约定的( )。
A.第三方账户
B.借款人账户
C.借款人交易对象
D.任意账户
第10题
下列关于犯罪主体和犯罪主观方面的说法中,错误的是( )。
A.犯罪主体是指实施危害社会的行为,依法应当负刑事责任的自然人或单位
B.犯罪主观方面是一种心理态度
C.犯罪主体如果是自然人,必须达到法定年龄并具有责任能力的人
D.任何人自然人只要给社会带来一定损害,其自身都得负刑事责任
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