制定理财目标一般遵循“聪明(SMART)原则”,具体原则不包括()
A.目标是明确的
B.目标是可以衡量、达到的
C.目标是可以超越的
D.目标具有现实性
第1题
需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )
A.在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划
B.在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题
C.主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户
D.在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点
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第3题
在检查理财方案执行效果时,应该重点检查的差异不包括( )
A.检查应有消费与实际消费之间的差异
B.检查应累积生息资产与实际累积生息资产之间的差异
C.检查家庭成员是否发生变化
D.检查工作生涯是否发生变化
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
第4题
关于监督并控制理财方案的执行,下列说法中不正确的是( )
A.随着时间的推移和环境的变化,原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B.理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况,并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C.理财规划注重的是长期的策略性安排,而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D.在定期检查期间,如果存在预料之外的大额支出或大额收入,使储蓄计划无法实现,则理财师不应受其影响,不需要进行计划调整
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