金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是（)A．建立和界定与客户的关系B．收集客户信息并帮助

金融理财是( )

A．一个过程、针对客户一生的长期规划

B．一个产品、针对客户某个阶段的规划

C．一个过程、针对客户某个阶段的规划

D．一个产品、针对客户一生的长期规划

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金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

A．客户自己理财、综合性金融服务

B．客户自己理财、金融产品推销

C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务

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金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )

A．生活理财、投资理财

B．生活理财、投机理财

C．专业理财、投机理财

D．生活理财、专业理财

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中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务

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