银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：()。

A、缺乏技术工人，或有劳资争议

B、突然出现大额资金向新交易商转移

C、工厂维护或设备管理落后

D、定期存款账户余额减少

住房认定表述正确的是：( )

A、应以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

B、应以借款人本人为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

C、应以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

D、应以借款人本人为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是?( )

A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息

D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

对于票据金额文字记载与数字记载不一致的情形，我国《票据法》规定应以何为准?( )

A、以文字为准，但文字含义不明时以数字为准

B、以数字为准

C、以文字与数字中较低金额为准

D、票据无效

根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是?( )

A、向其他商业银行投资

B、房地产开发业务

C、信托投资业务

D、股票投资业务

根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构不可以采取下列哪一项措施?( )

A、进入银行业金融机构检查

B、询问银行业金融机构工作人员

C、查封银行业金融机构的资产

D、封存可能被转移的文件、资料

下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”?( )

A、不管涉及哪一级，案件必须查清

B、不管案件涉及金额多少，都必须严查

C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理

D、只要违规、不管是否案发都必须追究

在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是?( )

A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定

B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致

C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领

D、银行必须亲手交给客户本人

下列做法是不符合监管要求的?( )

A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务

B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离

C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看

D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外

在开户管理方面，下列做法不正确的是?( )

A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续

B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领

C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认

D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理