A.审慎性原则
B.相匹配原则
C.全覆盖原则
D.前瞻性原则
E.制衡性原则
第1题
下列关于银行合规管理的说法,正确的有()2016上半年银行从业初级《法律法规》真题
A合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规教育
B董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,提高全体员工意识
C建立合规管理部门的组织结构,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正指导
D 建立有利于合规风险管理的基本制度,主要包括:对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制、举报制度
E 董事会应贯彻执行合规政策,高管层应监督合规政策的有效实施,使合规缺陷得到及时有效的解决
第2题
根据我国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,下列选项中,可计入银行二级资本的()2016银行从业初级《法律法规》真题
A 符合条件的超额贷款损失准备
B 符合条件的优先股
C 符合条件的可转债
D 符合条件的次级债
E 符合条件的普通股
第3题
进行登记,将该动产或者权利作为债权的担保,当债务人不履行债务时。债权人将有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。
A.抵押
B.质押
C.定金
D.留置
第4题
下列选项中属于商业银行长期借款的有()2016上半年银行从业初级《法律法规》真题
A 发行次级金融债券
B 证券回购
C 发行普通金融债券
D 同业拆借
E 发行混合资本债券
第5题
下列关于活期存款的表述,正确的有()2016上半年银行从业初级《法律法规》真题
A 每季度末月的20日为结息日,次日付息
B 只能通过银行柜面存取
C 客户可以随时支取
D 通常1元起存
E 存款的计息起点为元
第6题
常见的洗钱方式包括( )。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
E.借用空壳公司
第7题
下列选项中,属于信用风险的有()
A 某企业运用虚假良好信息蒙混过关,拿到银行贷款5000万元挪用炒房,后因亏损无法偿还
B 某企业向银行开立500万美元信用证从事大豆贸易,因大豆价格大幅下降,企业现金流紧张
C 某日银行营业结束,运钞车接款时受到一伙蒙面黑衣人抢劫,200万现金被抢
D 某银行由于美元持续贬值,致使所拥有的1亿美元资产价值下跌
E 某企业向银行申请股票质押贷款5亿元,因股票价格大幅下跌,质押股票价值已低于贷款
第8题
下列国际贸易业务中,属于银行针对出口商开展的服务的有()2016上半年银行从业初级《法律法规》真题
A 出口押汇
B 打包放款
C 提货担保
D 国际保理
E 福费廷
第9题
要使用银行授信额度的业务有()2016银行从业初级《法律法规》真题
A贷款
B信用证
C银行保函
D支票
E银行承兑汇票
第10题
监督管理措施中,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,属于银监会监管措施的有()2016银行初级《法律法规》真题及答案
A与银行业金融机构董事进行监督管理谈话
B要求银行业金融机构按照规定报送财务报表
C责令银行业金融机构按照规定如实披露风险管理状况
D进入银行业金融机构进行检查
E有权要求银行业金融机构按照规定报送由注册会计师出具的审计报告
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