中国反洗钱监测分析中心由（）设立。A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中

押合同自（ ）起生效。

A.合同签订之日

B.登记之日

C.登记之日后一日

D.合同中约定之日

暂扣或者吊销执照属于（ ）

A.刑事制裁

B.行政处分

C.行政处罚

D.追究民事责任

（ ）是指按照企业经济业务是否实际发生为标准，而不是按照是否实际收到现金来确认收 入和费用。

A.权责发生制

B.配比原则

C.收付实现制

D.收付现金制

《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（ ）年2月1日起施行。

A.2000

B.2002

C.2004

D.2007

商业银行不得将同业拆人资金用于（ ）。

A.发放固定资产贷款或投资

B.弥补票据结算不足

C.解决临时性周转资金的需要

D.弥补联行汇差头寸的不足

2003年中国人民银行将对银行业金融机构的（ ）移交至新设立的银监会。

A.监管职责

B.领导能力

C.组织协调职责

D.政策执行职责

下列关于风险管理流程的说法，不正确的是 （ ）

A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

B.风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿

C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的

D.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化 的风险因素的变化和发展趋势

在（ ）业务中，交易双方都是金融机构。

A.票据承兌

B.票据贴现

C.票据转贴现

D.票据发行便利

我国建立起全国统一的同业拆借市场。

A.1984 年 10 月

B.1995 年 10 月

C.1996 年 1 月

D.1997 年 6 月

中国银行业协会的最高权力机构是 （ ）

A.理事会

B.监事会

C.会员大会

D.专门委员会