A.动态分析调整
B.资产类别的选择
C.资产配置策略与比例配置
D.定期检视
E.投资目标规划
第1题
A.未经期货监督管理机构认可,任何单位和个人不得发布期货交易即时行情
B.期货公司应为每一客户单独设立专门账户,设置交易编码,不得混码交易
C.客户可以使用标准仓单和国债等有价证券冲抵保证金进行交易
D.期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金
E.当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的,期货交易所不得强行平仓,强行平仓的费用和发生的损失由期货交易所承担
第2题
A.影响客户理财业务需求的因素很多,实际操作中,商业银行可以根据多个维度对客户进行分层
B.大多数情况下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上调查客户需求的共性
C.在客户分层基础上,商业银行可以确定不同的目标客户群,根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)
D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等
E.商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向
第4题
A.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
B.为家庭主要经济支柱购买入身保险
C.保险金额太小
D.为10万元的财产在两家不同的公司投保,共投保20万元
E.为感冒、牙痛等小病专门投保
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