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[多选题]

态度的功能理论认为,人们之所以持有某种态度,是因为这种态度能够满足他们个人的某种需要。根据卡茨(D.Katz)的功能理论,态度的功能主要包括以下( )

A.工具性、调适性或功利性的功能

B.认知平衡的功能

C.自我防御的功能

D.认识的功能

E.价值表达的功能

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更多“态度的功能理论认为,人们之所以持有某种态度,是因为这种态度能够满足他们个人的某种需要。根据卡茨(D.Katz)”相关的问题

第1题

单选:一家小社区银行的分行经理有一个新客户,他把四个5万欧元的支票存入一个帐户。此后不久,客户转到另一个分行,要求将所有的资金,此外分别转移1500欧元到三个不同的外国管辖区的账户。下列那一条可疑活动应成为可疑交易报告的焦点?()

A.客户转到另一个分支进行此事务

B.客户几乎把所有的资金从帐户中转移出去

C.顾客开了四张大额支票

D.客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区

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第2题

一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?()

A.持续向账户存入小额的现金

B.在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额

C.同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中

D.定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账

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第3题

单选:客户在银行开了一个账户,在当地住了25年多。从历史上看,他每月将他从曾工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带饼干。在过去的四个月里,他每星期一、星期三和星期四都到银行,在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账户的审查显示,每周8500美元的支票兑现了他的账户,银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么?()

A.客户的工作经历和每月的退休金检查

B.银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

C.最近的存款和取款时间的变化

D.客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

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第4题

银行能够影响货币供给 A.当它们把流通中通货储存在其银行金库里时。 B.当它们把超额准备金借给
客户时。 C.当某一个银行的某客户写了一张支票给另一个银行的另一客户并且这个客户(指后面一个)把这个支票储存在他的或她的支票账户里时。 D.上述均正确。

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第5题

一个客户带着5万美金的现金来到一家银行,要求开办一个个人的活期账户,他解释说这5万美金是一笔继承的遗产。在对客户进行尽职调查的过程中,银行发现这个客户是一个政治公众人物,近期来到该机构所在国家避难,下列哪两项描述预示上述行为可能存在洗钱或者恐怖融资的可能()

A.这个客户是一个避难者

B.客户解释这笔资金是继承所得

C.申请开办活期储蓄的金额过大

D.这个客户是一位政治公众人物

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第6题

客户在银行开了一个账户,在当地住了25年多。从历史上看,他每个月将他从曾经=工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带饼干。在过去的四个月里,他每个星期一、星期三和星期四都到银行,在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账9户的审查显示,每周8500美元的支票兑现了他的账户,银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么()

A.客户的工作经历和每个月的退休金检查

B.银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

C.最近的存款和取款时间的变化

D.客户住在该地区并该银行存入25年的事实

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第7题

多选:(2选项)一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的500万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0.下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?()

A.新账户存入金额为2550万美金

B.合规负责人收到了关于账户资金往来的质询

C.账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致

D.该公司账户是以几个受益人的名义开立的

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第8题

一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险()

A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高

B.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡

C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高,他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行

D.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱,他要求银行以支票的形式退还给他

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