A.要重视电票系统的客户准入管理,要按照了解你的客户的原则,认真开展客户信用评估及尽职调查,审慎做好业务申请、协议签署等工作
B.对于命中外部监管机构下发的可疑企业名单、双异地客户等存在异常情形的客户,开户初期原则上不开通非柜面业务
C.落实非柜面业务的限额管理要求
第1题
第2题
第3题
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
C.注册地在异地的单位
D.经营地在异地的单位
第4题
A.开立基本存款账户
B.开立银行结算账户
C.首次在交通银行开立银行结算账户
D.首次在交通银行青岛分行开立银行结算账户
第5题
A.首次在交通银行青岛分行开立银行结算账户
B.开立基本存款账户
C.首次在交通银行开立银行结算账户
D.开立银行结算账户
第6题
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
C.注册地在异地的单位
D.经营地在异地的单位
第7题
A.开户前,应登录全国企业信用信息公示系统等官方网站查询申请开户单位是否列入严重违法失信企业名单,如已列入名单则不得为其开立账户
B.对于确定在我行开立单位银行结算账户的客户,应由客户经理按照要求开展尽职调查,并详细填写《珠海华润银行单位客户尽职调查表》在签名处注明已核实客户开户意愿并签名确认,开户行审核无误后办理开户手续
C.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查
D.银行工作人员应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
第8题
A.开户机构营业部主管
B.分行会计结算部主管
C.分管营业行领导
D.市场营销部主管
第9题
第10题
B.频繁开销户、多次办理挂失补卡、存量账户激活,且主动要求开通非柜面支付功能的
C.被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的个人及相关组织者、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,惩戒期限已满的
D.他人陪同开户的
第11题
B.频繁开销户、多次办理挂失补卡、存量账户激活,且主动要求开通非柜面支付功能的
C.被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,惩戒期已满的
D.他人陪同开户的
E.存在其他异常情形的
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