与其他行业相比，银行的风险具有独特的特点，下列对银行风险的特点，表述错误的是（）。 A.银行的自

A．反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者

B．反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者

C．当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人

D．当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告

E．当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关

A．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构

B．中国人民银行各分支机构

C．中国人民银行地市以上分支机构

D．公安机关

关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害

C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施

D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段

A．中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

B．严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限

C．反洗钱调查中的保密制度

D．反洗钱调查中的法律责任

E．反洗钱调查的救济途径

A．我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施

B．科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率

C．科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害

D．反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

A．客户调查

B． 主体调查

C． 尽职调查

D． 交易调查

A．反洗钱调查只针对可疑交易活动

B．可疑交易活动需要调查核实

C．反洗钱调查可针对非可疑交易活动

D．大额交易活动需要调查核实