患儿，4岁。诊断为先天性甲状腺功能减低症，给甲状腺素片治疗，医生嘱咐，出现下列情况考虑为甲状腺素

A．监测企业账户资金流入方信息

B． 分析用于还贷的资金是否来源于小贷公司、担保公司、典当行

C． 货款归行率

D． 分析用于还贷的资金是否来源于关联企业、其他银行等

A．借款人经营状况是否正常

B．借款人偿债能力和还款意愿等情况是否发生变化

C．借款用途是否真实、合法

D．是否存在伪造商户收单流水信息情况

A．借款人与担保机构是否存在关联关系

B．贷款用途是否属实

C．贷后资金流向是否异常

D．借款人是否虚构购销合同

通过分析往来账户资金变动情况，检查企业是否存在()等行为，判断企业是否存在抽逃转移资金;借壳逃废债等现象。

A贱卖资产

B大额预付账款

C虚构购销关系

D违规分红

E大额捐赠

A．近12个月在农商银行存在代发工资记录

B．在农商银行无线下信用贷款

C．在农商银行无借新还旧和资产重组贷款

D．不属于农商银行关系人

E．无涉诉、欠税等重大不良信用记录

A．通过公开信息、企业资金账户变动情况、财务报表、人行征信等多种渠道对企业融资情况进行日常监测

B． 分析企业是否存在过度融资

C． 分析企业是否存在不良信用

D． 分析企业还贷资金来源