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[多选题]

以下哪些开户情况需要面签()

A.同业客户首次在我行开立账户

B.对存在法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的

C.注册地和经营地均在异地的

D.法定代表人或单位负责人无法临柜开户的

答案
BC

参考解析:对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,公司业务经营部门除加强对单位开户意愿的核查外,还应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频等资料,视频及音频材料视同开户资料保管


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第1题

客户同一分支机构在我行首次开立同业活期结算账户,需要我行开户机构2名工作人员见证对方法定代表人(单位负责人)在开户申请书和账户管理协议上签名确认()
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第2题

单位开立账户存在()情形的,开户行还应向法定代表人/单位负责人核实开户意愿

A.企业客户申请开立基本存款账户

B.开立同业银行结算账户

C.单位客户的注册地和经营地均在异地

D.经我行调查,发现单位客户存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况

E.经我行调查,发现单位客户存在其他异常开户情形

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第3题

关于存款银行至我行开立同业银行结算账户的要求,以下说法正确的是()

A.需逐户经分行金融同业部门审批同意

B.要求执行首次开户面签制度,确实无法面签的,应经分行金融同业部门审批同意后再予开户

C.一级分行办理开户的,应通过大额支付系统发送大额核实报文到开户行进行核实

D.我行不得为异地(跨省、直辖市、自治区)客户开立同业银行结算账户,确需开户的,应经分行金融同业部书面审批同意

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第4题

对于在我行同一营业机构首次开立同业银行结算账户的,应由()进行面签,共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在()上签名确认,确实无法执行面签的,应经()部门审批同意后再予开户

A.分行金融同业部门双人 开户申请书和账户管理协议 分行金融同业

B.分行公司部门双人 开户申请书和账户管理协议 分行公司银行

C.分行金融同业部门双人 开户申请书 总行金融同业

D.分行金融同业部门双人 开户申请书 分行金融同业

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第5题

单位账户存在以下哪些情形的,开户行还应向法定代表人/单位负责人核实开户意愿()

A.开立企业基本存款账户

B.开立同业银行结算账户

C.单位客户的注册地和经营地均在异地

D.单位客户存在法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况

E.其他异常情况

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第6题

开立同业存款账户时,需执行同一银行分支机构首次开户面签制度,首次开户面签投融资性结算账户应由开户机构派出()

A.分行一名相关业务人员和一名运营人员

B.我行两名以上两名运营人员

C.我行两名以上两名相关业务人员

D.无资质限制

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第7题

对首次在本机构申请开立账户的同业存款人,开户机构应履行开户面签职责,由()以上工作人员共同亲见其法定代表人(单位负责人)在开户申请书和账户管理协议上签名确认,并填制面签(上门核实)记录单,面签记录单应纳入账户资料妥善保管

A.一名

B.两名

C.三名

D.四名

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第8题

人行要求面签的账户有哪些()

A.银行类同业客户首次开户

B.广东省企业银行结算账户备案管理系统(以下简称企业备案系统)监测异常账户

C.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

D.注册地和经营地均在异地

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第9题

开立同业银行结算账户时,执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认()
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第10题

出现以下()情况,我行不得为客户开立同业银行结算账户

A.账户用途超越经营范围

B.在支行开立投融资性同业银行结算账户

C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批

D.非一级法人开户且无一级法人授权书

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第11题

上门核实的内容包括()

A.法定代表人开户意愿并面签授权书

B.核实客户经营场所和经营情况

C.客户在我行的开户情况

D.法定代表人资信状况

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