关于客户的证券投资需求与理财需求间的关系，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ．证券投资是客户个人理理财需求的一个重要组成部分Ⅱ．收入越高的客户越热衷于以证券投资需求为其主要理财方式Ⅲ．券商可以给客户设计出风险偏低的证券投资组合Ⅳ. 对于偏好银行理财产品的客户，股票投资属于偏激进型

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A.财富管理

B.投资管理

C.需求管理

D.理财目标

E.理财需求

A.可以满足客户个人住房贷款的客户方便运用资金、节省利息支出等理财需求

B.将客户的个人住房贷款还款账户、客户计付存款理财收益抵扣贷款利息的存贷双赢理财账户及存放证券交易托管资金的第三方存管账户三户合一

C.当客户有证券投资需求时，只需提前一天以上通知银行，就可将存贷双赢账户资金转入证券账户进行投资，充分实现资金运作效率最大化

D.客户用于证券市场投资的资金，在暂时闲置时可转回第三方存管账户（存贷双赢账户），即获得理财收益，节省贷款利息支出

投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是（），投资规划的重点在于（）。

A.收益的最大化：客户需求或理财目标的实现

B.客户需求或理财目标的实现：收益的最大化

C.收益与风险的平衡：客户需求或理财目标的实现

D.客户需求或理财目标的实现：收益与风险的平衡

下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（）。

A.理财业务的出发点是客户需求

B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

A.反映客户的投资现金准备

B. 综合投资需求

C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率

D. 但不需要对各项的重要性进行描述

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.投资即理财

B. 投资与理财没有关系

C. 投资是进行理财的一种工具

D. 理财是投资的一部分

A.储蓄与投资——综合个人理财规划

B.教育需求——特殊需求个人理财规划

C.遗产事务——综合个人理财规划

D.提前退休——特殊需求个人理财规划