A.33.4万
B.43.3万
C.53.3万
D.43.4万
第1题
关于李小姐购买的保险是否合理,理财师给出以下分析和建议,不正确的是()。
A.李小姐给孩子购买的保险不合理,建议撤销万能险和分红险,同时购买少儿医疗保险。
B.李小姐给孩子购买的保险合理,可以为孩子将来提供充足的教育金和保障
C.李小姐给先生购买的寿险保额偏低,应加大保额
D.李小姐自己保险选择的是意外险附加意外医疗,分别为10万元和2万元,由于她年轻且无收入,这个配置简单而有效
第2题
A.李小姐给孩子购买的保险不合理,建议撤销万能险和分红险,同时购买少儿医疗保险。
B.李小姐给孩子购买的保险合理,可以为孩子将来提供充足的教育金和保障
C.李小姐给先生购买的寿险保额偏低,应加大保额
D.李小姐自己保险选择的是意外险附加意外医疗,分别为10万元和2万元,由于她年轻且无收入,这个配置简单而有效
第5题
A.0.1%基本保额,180天
B.0.1%基本保额,90天
C.1%基本保额,90天
D.1%基本保额,180天
第9题
一、案例成员
二、月收支状况
李小姐的丈夫何先生今年34岁,是广州本地人,一家三口住在广州郊区,生活开支比市中心要少很多,但每个月的基本生活开支也要3800多元。而目前何先生在一家企业做副总经理,税后收入大约为6300元。
三、年度收支及资产负债情况
李小姐夫妇的年度性收入比较单一,只有一笔13000元的年终奖金。幸好他们很早就买了房子,当时15万元买的,现在已经差不多价值30万元了,而且没有任何负债。至于家庭资产方面,目前李小姐有5000元现金,8万元定期存款,5万元货币型基金。
这里需要说明的是,李小姐是有一定的理财意识的,从孩子出生的那个月起,就从每月结余中拿出2000元为小孩做了基金定投,其中广发聚福800元/月,南方稳健500元/月,诺安平衡400元/月,工银价值300元/月。目前李小姐持有的基金市值大约为5万元。
四、保险方面
在保险方面,李小姐也是比较积极。她自己买了保额10万元的意外险并附加意外医疗险保额2万元,每年交费381元;同时按照自由职业者标准,个人每月交纳社保(养老和医疗)保费420元。何先生购买了保额12万元的终身寿险、保额10万元的重大疾病险以及20万元保额的意外险,另外还附加了住院补助9000元/次,意外医疗5万元/次;年交保费大约4900元。何先生的社保由公司负担。
李小姐的小孩一出生就购买了万能型寿险,保额5万元,年交保费2000元。另外购买了分红险,保额1万元,附加住院补助3000元/次,意外医疗1万元/次,住院津贴25元/天,年交保费大约1000元。
五、家庭理财目标
1.李小姐想知道自己的保险是否合理,是否需要增加其他保险?
2.小孩1岁半了,为小孩今后教育筹备资金,如何安排?
3.等小孩3岁上幼儿园后,李小姐重新工作,月薪可能2000~3000元,这时候想购买一部10万元左右的经济型家庭小车,不知是否可行?
4.目前李小姐一家三口住的房子比较小,只有55平方米,两年内希望购买另外一套 90平方米的房产,是否可行?
目前李小姐27岁,丈夫34岁,小孩1岁,说明该家庭在生命周期中属于()阶段。
A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
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