A.重要性原则
B.准确性原则
C.统一性原则
D.谨慎性原则
第1题
A.重要性要求在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认
B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性
C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失,避免因时效问题造成当期统计数据不准确
D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时,要谨慎、客观、公允地进行统计,准确计量损失金额
E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括客观性
第2题
A.隐瞒风险,知情不报,给农业银行造成重大风险损失的。
B. 因风险识别、计量不准确,风险监测预警不及时,风险化解不得力,给农业银行造成重大风险损失的。
C. 因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大损失的。
D. 因风险识别、计量不准确,风险监测预警不及时,风险化解不得力,给农业银行造成较大风险损失的。
第4题
A.以非货币形式(如实物资产、权益等)体现的损失,按账面价值或评估价值确认实际损失。
B.当操作风险事件处置完毕后,事发单位应当根据财务入账金额据实确认实际损失金额,并准确记录入账时间和入账科目。
C.各行应当建立对损失事件的跟踪和检查机制,及时更新损失事件状态和损失金额等的变化情况。
D.只有在操作风险事件处置完毕后,事发单位才需要填写损失金额
第5题
A.因负责风险管理的计算机系统出现差错,导致不能正确地把握市场风险,或因计算机的操作错误而破坏数据的风险
B.储存交易数据的计算机因灾害或操作错误而引起损失的风险
C.因工作责任不明确或工作程序不恰当,不能进行准确结算或发生作弊行为的风险
D.交易操作人员指令处理错误、不完善的内部制度与处理步骤等造成的风险
第6题
A.法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁,在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本
B.监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C.资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D.追索失败是指由于内部操作风险事件,导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿
E.对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件,使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失,或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失
第7题
下列关于操作风险损失事件类型的说法中,正确的是()。
A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
第8题
A.信用风险;操作风险
B.信用风险;信用风险
C.操作风险;信用风险
D.操作风险;操作风险
第9题
A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件
B.因疏忽未对特定客户履行分类义务(如信托责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷造成的事件
C.因自然灾害或其他事件造成银行实体资产丢失或毁坏的事件
D.第三方故意骗取、盗用银行财产的事件
第10题
A.监管罚没即因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
C.账面减值由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少
D.由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是追索失败
E.由于操作风险事件引起的其他损失统称其他损失
第11题
资产损失是指()。
A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
B.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等
C.由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等
D.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等
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