执行理财规划方案时，理财师应注意的因素有（）

A．时间因素

B．人员因素

C．资金成本因素

D．宏观经济政策变动

E．客户理财目标的变化

连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。 ()

A.正确

B.错误

A．准确性

B．有效性

C．及时性

D．全面性

执行理财规划方案时，理财师需注意的因素不包括（）。

A.时间因素

B.人员因素

C.理财师的家庭因素

D.资金成本因素

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

A．制订理财规划方案

B．执行理财规划

C．后续跟踪服务

D．结清管理费用

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是（）。

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

A．接触客户，建立信任关系

B． 明确客户的理财目标

C． 制订理财规划方案

D． 后续跟踪服务

E． 理财规划方案的执行

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是()。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

A．事先重复沟通

B．让客户有明确的预期

C．强调理财规划方案的整体性

D．在总体把握方案执行进度效果

E．降低客户的资金成本、费率