唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平方米的房子自住，目前价值800000元，还有一部价值150000元的汽车，目前没有

上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000己。家里有一套100平方米的房子自住，目前价值800000元，还有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有置装美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想再55时于退休安享晚年，并且希望届时能够有lOO万元的退休养老准备金。

根据唐先生的财务状况，可以计算出该家庭的结余比率应为()。

A．0.62

B．0.68

C．0.74

D．0.83

上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000己。家里有一套100平方米的房子自住，目前价值800000元，还有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有置装美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想再55时于退休安享晚年，并且希望届时能够有lOO万元的退休养老准备金。

根据唐先生的财务状况，可以计算出该家庭的结余比率应为()。

A．0.62

B．0.68

C．0.74

D．0.83

A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B．优先保障一岁半的孩子

C．优先保障收入较高的周先生

D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B．优先保障一岁半的孩子

C．优先保障收入较高的周先生

D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

个l岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。周先生请理财规划师为其家庭建立保险规划，下列做法中错误的是()。

A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B．优先保障一岁半的孩子

C．优先保障收入较高的周先生

D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

个l岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。周先生请理财规划师为其家庭建立保险规划，下列做法中错误的是()。

A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B．优先保障一岁半的孩子

C．优先保障收入较高的周先生

D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

A．46.15

B．52.22

C．61.35D

根据下面材料，回答下列题目：

马先生与董女士均为外企职员，家中有一个8岁男孩，夫妇俩的税后家庭年收入约为 40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万元左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，马先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元(现值)。银行存款25万元左右；每月用于补贴双方父母约为2000元；每月房屋按揭还贷2000元，家庭日常开销在3000元左右，孩子教育费用1年约1万元左右。为提高生活情趣，马先生有每年举家外㈩旅行的习惯，约12000元左右。

马先生夫妇家庭的结余比率为()。

A．0.64

B．0.74

C．0.79

D．0.84

A．重点考虑房屋财产保险

B．重点考虑为家里老人投保

C．重点考虑为孩子投保

D．重点考虑为田先生夫妇投保

金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

A．邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务

B．采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通

C．为客户提供多个理财建议，请客户进行选择

D．只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供