通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是（）

通常情况下，理财方案的执行人是()。

A．客户本人

B．理财规划师

C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

D．理财规划师所在机构

理财方案的具体执行人必须是客户本人。()

A．正确

B．错误

理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。

A．教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流

B．教育贷款可能会影响客户的退休计划

C．理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突

D．通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是()。

A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案

A．接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B．收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C．接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D．接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是（）。

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

下列关于理财规划的步骤正确的是()。

A．建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务

B．建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

C．建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

D．收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是()。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行