理财师可以了解客户的基本情况主要有（）

理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括()。

(A)客户各项预期收入的用途 (B)客户各项预期家庭收入的来源

(C) 客户各项预期收入的规模 (D)客户预期家庭收入的结构

理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。

A．分析客户未来投资收益

B．分析宏观经济形势

C．分析客户现有投资组合信息

D．分析客户家庭预期收人信息

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是（ ）。

A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源

B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息

C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性

D.根据具体情况，理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息?（ ）

A.基本信息

B.财务信息

C.教育信息

D.个人兴趣及人生规划和目标

在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中( )不属于债券的基本要素。

A．票面利率

B．偿还期限

C．收益率

D．票面价格

A．教育费用筹集方式以及投资工具

B．投资时间

C．投资产品

D．投资组合

下列关于理财师的描述，正确的是（ ）。

A.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险

B.理财师应该提示理财相关风险让客户了解和区分不同产品和理财方案的风险特征，尤其是让客户理解“买者自负”的基本原则

C.理财师需要向客户说明一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则

D.理财师在提供专业服务过程中，应严格遵守职业操守，及时充分地对所推荐的产品和方案存在的潜在风险进行揭示

E.理财师在服务过程中，应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向客户提供与其相适合的产品和服务

A、分析客户当前和预期的收入状况

B、了解客户的教育需求和子女的基本情况

C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

案例一：杨女士大学毕业两年，现就职于一事业单位。虽然工作相对稳定，待遇也不错，并且杨女士已经做出了一些成绩，但是她总觉得自己还很年轻，不甘于平淡的生活。看着许多以前的同学在外企做得有声有色，自己也想跳槽试试。并且前几天一家跨国公司已经向她发出了邀请，杨女士更是蠢蠢欲动。但是最近在办公室里听到快要退休的一些同事说到退休金什么的，觉得对于自己来说稳定一点的工作好像起码可以确保自己以后的生活不会太差。一方面是自己的职业规划问题，另一方面是自己将来退休后的生活问题。对于这两个问题，杨女士都不太清楚，但又觉得两者成了自己目前选择的矛盾之源，不知道如何权衡。经同学介绍，杨女士找到了一位资深的理财规划师进行了详细的咨询。

根据案例一，回答下列题目：

理财规划师听了杨女士的讲述，指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题，并且分析了它与退休养老规划的关系，关于两者的关系，下面叙述错误的是( )。

A．职业规划是涉及人一生的过程，包括最终的退休

B．退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出人，不涉及客户的职业及其发展问题

C．理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议，基本上都是建立在对未来职业的预期上

D．职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足

如上题所述，现实生活中有关退休养老规划的需求繁多，下面的的案例就是一种很常见的情景，阅读这个案例，回答 73～100 题：

客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险业没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多的考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有对大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财绘画史进行咨询。

第 73 题 理财规划师首先向战线上解释了养老保险的含义：所谓养老保险是国家和社会根据一定的法律和法规，为解决劳动者在达到国家规定的接触劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。它是以（ ）为手段来达到保障的目的。